Освойте стратегии сохранения ипотеки и жилья

Юрист по банкротству: практическое руководство

Наталия Потапова

44 шаблона и диплом с 15 часами повышения квалификации

Практический онлайн-курс с документами и планом работы

Как найти клиента и защитить, удовлетворив кредиторов

КУПИТЬ КУРС

БЕСПЛАТНЫЙ ВЕБИНАР

Скачайте чек-лист: "Реализация имущества или реструктуризация долга"

Смотреть

вебинар

СМОТРЕТЬ ВЕБИНАР

Программа курса

При сохранении текущих экономических условий интерес к банкротству физических лиц останется на высоком уровне. Снижения количества процедур не ожидается. По данным Федресурса на 01.01.2026 г. количество должников составляет 2 310 737.

Занятие 1 - открытое: «Ошибки юристов перед процедурой банкротства»

Как опытные юристы могут допускать ошибки на этапе подготовки к банкротству и что из-за этого теряют клиенты

Что будет на мастер-классе?

Какие ошибки чаще всего встречаются перед процедурой.
Почему эти ошибки критичны.
Как их избежать — чтобы сохранить имущество и получить списание долгов
Количество мест ограничено, чтобы ответить на вопросы каждого участника.
Получите в подарок:
1. 🎁 Подарок сразу после регистрации на вебинар: Чек-лист: реализация имущества или реструктуризация долга.
2. Видеозапись вебинара.
3. Подробный конспект вебинара.
4. Всем участникам прямого эфира и просмотревшим видеозапись вебинара дополнительный подарок - Чек-лист "Риски и типичные ошибки в реализации имущества и реструктуризации долга"

Содержание занятия в тайм-кодах →

Нажмите, чтобы узнать подробнее

Вступление и знакомство

00:00:08 Вступление. Приветствие от Антона Буркова (Юрфак).
00:03:22 Представление спикера — Наталии Потаповой, юриста по банкротству физлиц с большим опытом.
00:03:39 Почему Наталия выбрала сферу банкротства для специализации?
00:05:04 Что самое интересное в делах о банкротстве и почему важен анализ имущества.
00:09:14 Откуда у должника-банкрота деньги на оплату услуг юриста?

Разбор кейса и главные ошибки юристов

00:13:57 Разбор реальной ситуации (кейс Сергея): долг 1,5 млн руб. и доход 120 тыс. руб. — почему юристы всё испортили.
00:19:27 Переход к разбору 5 главных ошибок юристов в банкротстве.
00:20:15 Ошибка 1: Недостоверная или неполная информация о доходах и имуществе (скрытые доходы, дарение родственникам).
00:24:34 Ошибка 2: Неверная оценка имущества (занижение стоимости активов).
00:26:44 Вопрос из чата: Разбор ситуации с заниженной стоимостью авто в ДКП (продали за 10 млн, в договоре 6 млн, а ФУ принес на 3 млн).
00:29:43 Ошибка 3: Неправильный выбор процедуры (реструктуризация долгов vs реализация имущества).
00:32:28 Ошибка 4: Игнорирование сроков и этапов, затягивание процесса, подача неполного пакета документов.
00:36:44 Ошибка 5: Недооценка судебной практики и поведения клиента (сгорает ли ипотека/маткапитал, преднамеренное банкротство).

Практика и поиск клиентов

00:40:08 Можно ли вести дела о банкротстве параллельно с другими делами, а не как основную специализацию?
00:41:42 Где искать клиентов на процедуры банкротства в условиях высокой конкуренции.

Презентация курса и организационные моменты

00:43:24 Подробный разбор программы курса «Юрист по банкротству».
00:47:57 О 42 шаблонах и документах, которые получают участники курса.
00:49:10 Как проходит обучение: малые группы, чат поддержки, конспекты и чат-бот с ИИ.
00:53:15 Стоимость, рассрочка и промокод на скидку 40% (БАНКРОТСТВО40).

Сессия «Вопрос-Ответ» (Q&A)

00:58:39 Спишут ли долги по налогам (кейс на 2,2 млн руб. с 2017 года)?
00:59:44 Возможна ли процедура банкротства иностранного гражданина (без ВНЖ и РВП)?
01:01:02 Чем руководствоваться при выборе финансового управляющего (ФУ)?
01:02:25 Вопрос от Ивана (голосом): Как банкротить ИП, если должник уехал в ЕС и не имеет постоянной и временной регистрации в РФ?
01:05:41 Какой процент неосвобождения от долгов на практике? Кто нанимает финансового управляющего?
01:07:29 Что делать, если должник набрал кредиты за день до процедуры?
01:08:16 Есть ли эффективные методы борьбы со сговором на торгах по банкротству?
01:10:40 Ответ на опасения участницы (Екатерины) о мошенниках и гарантиях оплаты курса.
01:11:55 Ссылки на обещанные подарки: чек-листы по выбору процедуры и типичным ошибкам.
01:14:24 Не боится ли спикер плодить себе конкурентов, обучая других юристов?
01:17:06 Завершение вебинара.

СМОТРЕТЬ ВЕБИНАР ПРОЙТИ КУРС О ПРЕПОДАВАТЕЛЕ

ЗАНЯТИЕ 2. Внесудебное банкротство

Внесудебное банкротство - это доступный инструмент для лиц с небольшими долгами.
Спрос на процедуру растёт в связи с изменениями в законодательстве.

Вопросы вебинара
- Основания для внесудебного банкротства
- Этапы внесудебного банкротства
- Подача заявления через МФЦ
- Результат внесудебного банкротства
- Списание долгов, включенных в заявление
- Риски и ограничения для должника
- Последствия завершения процедуры
- Риски и ошибки

Содержание занятия в тайм-кодах →

Нажмите, чтобы узнать подробнее

Основная лекция:

00:00 Введение в тему: суть и целевая аудитория внесудебного банкротства.
01:04 Базовые условия процедуры: сроки (ровно 6 месяцев) и суммы долга (от 25 тыс. до 1 млн руб.).
02:15 Кому подходит внесудебное банкротство (пенсионеры, получатели пособий) и почему важно дождаться окончания исполнительных производств.
04:56 Составление списка кредиторов: почему критически важно указать абсолютно все долги (в т.ч. налоги и проданные коллекторам долги).
07:38 Этапы процедуры: подача заявления через МФЦ и необходимый пакет документов.
09:46 Роль МФЦ: проверка документов, доходов, имущества и публикация сведений на ЕФРСБ.
12:39 Причины, по которым могут отказать в возбуждении внесудебного банкротства (скрытые доходы, ошибки в сумме долга, невыжданный срок после отказа).
15:49 Результат процедуры: списание задолженностей. Какие долги НЕ списываются (алименты, вред здоровью).
17:28 Ограничения во время процедуры и последствия банкротства для гражданина (кредитная история, запрет на руководящие должности).
19:42 Типичные ошибки должников и предварительная аналитическая работа юриста.
21:16 Отличие «завершения» процедуры от её «прекращения» (что будет, если во время процедуры должник получит наследство).
23:31 Психологический аспект работы юриста с должниками.

Блок вопросов и ответов (Q&A):

24:45 Вопрос: Как подстраховать клиента и выявить все его долги, если он про них забыл?
26:06 Вопрос: Можно ли списать долги, если они еще не просужены и не переданы приставам?
26:50 Вопрос: Подходит ли внесудебное банкротство для ИП (индивидуальных предпринимателей)?
27:10 Вопрос: Нужно ли физлицу публиковать намерение о банкротстве на ЕФРСБ?
28:11 Вопрос: Списываются ли долги по коммунальным платежам (ЖКХ)?
30:02 Вопрос: По всем ли долгам обязательно должно быть прекращено исполнительное производство?
31:10 Вопрос: Можно ли пройти внесудебное банкротство, если ранее было уголовное дело по экономическому преступлению, но оно прекращено за сроком давности?
33:20 Анонс будущих тем (банкротство участников СВО и умерших лиц), организационные вопросы от платформы и завершение занятия.

ЗАНЯТИЕ 3. Введение процедуры банкротства

Подробно и с примерами разберем все этапы, чтобы не осталось вопросов

Вопросы занятия
- Условия и основания для начала процедуры банкротства
- Порядок подачи заявления
- Этапы процедуры банкротства на начальной стадии
- Основания для введения процедуры банкротства
- Кто может инициировать процедуру:
- Порядок подачи заявления
- Кейсы и разбор практики
- Риски и последствия

Содержание занятия в тайм-кодах →

Нажмите, чтобы узнать подробнее

Введение и стратегия начала процедуры

00:00:02 — Приветствие и введение в тему занятия: «Введение процедуры банкротства».
00:00:25 — Обзор основных тем занятия: безошибочный вход в процедуру, анализ кредитной истории и банкротство участников СВО.
00:02:13 — Первичный анализ ситуации: как понять, подходит ли человеку банкротство или стоит выбрать реструктуризацию или каникулы.
00:03:29 — Риски обвинения в мошенничестве: почему нельзя набирать кредиты прямо перед банкротством и практика несения ответственности за недобросовестность.
00:05:14 — Последствия ложных сведений при получении кредита (на примере дела о 8 миллионах на «бизнес»).

Экономические и юридические условия

00:06:28 — Экономическая целесообразность: стоит ли банкротиться при долге в 300 тысяч и расчет обязательных платежей (депозит 25 000 руб., публикации, уведомления).
00:08:12 — Особенности работы с большим количеством кредиторов (рекорд в 70 человек) и рост сопутствующих расходов.
00:09:54 — Кто может инициировать процедуру: правила для должников и требования для кредиторов (долг от 2 млн руб. и просрочка 3 месяца).
00:11:25 — Признаки неплатежеспособности и право подать на банкротство до появления просрочек.
00:12:05 — Административные штрафы и субсидиарная ответственность при неподаче заявления.

Ограничения и анализ имущества

00:13:13 — Кто не может быть признан банкротом: случаи, когда имущество превышает долг, или наличие скрытых активов.
00:16:18 — Анализ сделок за 3 года: разбор примера с дарением квартиры родителям и риски оспаривания вывода имущества.

Подача заявления и документация

00:18:25 — Порядок подачи и содержание заявления согласно АПК РФ и Закону о банкротстве.
00:19:10 — Уведомление заинтересованных лиц: кредиторы, УФНС и особенности уведомления супругов.
00:22:03 — Документы о доходах: справки для безработных, самозанятых и подтверждение тенденции снижения дохода.
00:24:10 — Сведения об имуществе: почему важно указывать всё, включая залоги и доли, чтобы избежать обвинений в недобросовестности.
00:26:12 — Подсудность и борьба с «банкротным туризмом» (подача заявления по месту прописки vs временной регистрации).
00:28:13 — Ошибки при подаче: неверный выбор суда (пример с Волгоградом и Вологдой) и последствия обездвиживания дела.
00:30:11 — Как правильно оформить список кредиторов при их большом количестве.
00:31:54 — Роль органов опеки при наличии детей и реализации имущества.
00:33:14 — Полный перечень приложений: паспорт, ИНН, СНИЛС, справки из БКИ и банков, свидетельства о браке/разводе.

Судебная процедура и последствия

00:36:30 — Момент возбуждения дела и запрет на совершение сделок.
00:37:42 — Депозит суда: сроки внесения 25 000 рублей и правила оплаты через казначейство.
00:40:28 — Разбор ошибок: отсутствие справок о задолженности и как использовать скриншоты из личных кабинетов.
00:43:42 — Риски и последствия: реальная практика ограничений на выезд за границу и прекращение исполнительных производств.
00:46:56 — Результаты первого заседания: введение реализации имущества или реструктуризации.

Ответы на вопросы и практика

00:47:53 — Ответы на вопросы: привлечение бывших супругов (срок 3 года) и сбор сведений об имуществе.
00:49:03 — Сложные случаи с материнским капиталом и выделением долей детям.
00:52:03 — Долги по ЖКХ: солидарная ответственность членов семьи и особенности банкротства нанимателей по соцнайму.
00:57:36 — Работа с Бюро кредитных историй (БКИ): где хранятся данные и как заказать отчет через Госуслуги.
01:03:42 — Мастер-класс по анализу отчета БКИ: расшифровка персонального рейтинга, поиск просрочек и данных о кредиторах.
01:04:30 — Лайфхак для юристов: как быстро найти задолженность в отчете на 900 страниц через поиск по ключевым словам.
01:11:12 — Заключение

ЗАНЯТИЕ 4. Реструктуризация задолженности

Реструктуризация - альтернатива реализации имущества. Изучим основы реструктуризации задолженности и судебный порядок утверждения и контроля плана, освоим составление плана реструктуризации.

Вопросы:
- Понятие реструктуризации задолженности.
- Составление плана реструктуризации.
- Практические примеры и кейсы.
- Последствия утверждения и выполнения плана.
- Кейсы, практика.

Содержание занятия в тайм-кодах →

Нажмите, чтобы узнать подробнее

Основная часть (Теория):

00:00:02 Вступление. Тема занятия: реструктуризация долгов гражданина.
00:01:15 Что такое реструктуризация в банкротстве? Цели процедуры (восстановление платежеспособности без клейма «банкрот», сохранение имущества) и важность правильного информирования должника.
00:03:26 Условия для введения процедуры: сумма долга (экономическая целесообразность от 500 тыс. руб.), наличие стабильного дохода и имущества, отсутствие судимостей по экономическим статьям и предыдущих банкротств.
00:05:53 Этапы процедуры: подача документов (важность подтверждения актуального дохода), сроки предоставления плана.
00:07:54 Собрание кредиторов и сроки реструктуризации (до 5 лет при согласии кредиторов, до 3 лет, если собрание не состоялось или не утвердило план, но суд может утвердить и на 5 лет).
00:09:56 Содержание плана реструктуризации: почему важно указывать абсолютно всех кредиторов (позиция Верховного Суда).
00:12:05 Возможность утверждения плана с дисконтом (например, выплата только 20% или только основного долга).
00:14:58 Реалистичность плана: как суд оценивает доход должника (доход минус прожиточный минимум на себя/иждивенцев и коммуналку). Очередность погашения.
00:16:21 Роль финансового управляющего: проверка плана на законность и реалистичность перед собранием кредиторов.
00:22:12 Типичные ошибки: завышение ожидаемых доходов. Как работают банковские счета в процедуре (лимит на снятие 50 000 руб., накопление остатка на счете). Пример из практики с искусственным завышением дохода (самозанятость).
00:30:36 Риск игнорирования отдельных кредиторов при составлении плана (возможность последующих судов после завершения процедуры).
00:31:47 Требование к графику: указание точных дат и сумм платежей.
00:32:19 Последствия успешного выполнения плана: списание остатка долга (если был дисконт), сохранение имущества, чистая кредитная история. Можно ли продавать имущество в процедуре реструктуризации?
00:36:34 Что будет, если должник нарушит график выплат? (Прекращение реструктуризации и переход к реализации имущества).

Практическая часть (Разбор документа):

00:37:49 Демонстрация экрана: разбор реального рабочего Плана реструктуризации.
00:38:24 Общие положения: даты, данные должника, финансового управляющего, обоснование доходов.
00:41:04 Специальная часть: расчет накопленных средств во время процедуры, таблица кредиторов, реквизиты.
00:43:20 Расчет графика платежей на 60 месяцев (5 лет). Вычисление ежемесячного платежа для каждого кредитора.
00:44:43 Вознаграждение финансового управляющего (7% от суммы выплат). Как должник физически совершает платежи через банк (на основании распоряжения фин. управляющего).

Блок вопросов и ответов (Q&A):

00:17:45 Вопрос (Карина): У клиента кредиты и две ипотеки (одна своя, вторая — чужая квартира в залоге). Как пойти в реструктуризацию и не потерять жилье родственников? (Спойлер: составление локального плана/мирового соглашения).
00:46:58 Вопрос (Карина): Финансовый управляющий всегда берет 7% за реструктуризацию? Можно ли это обойти?
00:48:26 Вопрос (Ирма): Что делать, если должникам и кредиторам не приходят уведомления о собрании кредиторов? Несет ли ответственность финансовый управляющий? Можно ли на этом основании пересмотреть план?
00:52:39 Вопрос (Карина, продолжение кейса с ипотекой): Можно ли в плане сначала убрать проценты по залоговому жилью, а если банк не согласится — предложить с процентами? Особенности поведения банков (Альфа-Банк, ВТБ).
00:55:42 Вопрос (Карина): Если зарплата высокая (например, 200 тыс.), как распределяются деньги, которые копятся на арестованном счете сверх положенных 50 тыс.? Идут ли они автоматически в счет долга? Можно ли гасить план досрочно? Что такое мораторий в процедуре?

ЗАНЯТИЕ 5. Сохранение ипотеки в делах о банкротстве

Освоим правовые аспекты сохранения ипотеки в процедуре банкротства, механизмы защиты жилья и изучим стратегии переговоров с кредиторами и залогодержателями.

Вопросы:
- Правовые основы и особенности ипотеки в банкротстве
- Механизмы сохранения ипотечного жилья
- Примеры из практики
- Риски и ошибки должников
- Кейсы, практика.
+ Лайфхак: как сохранить автомобиль семье

ЗАНЯТИЕ 6. Реализация имущества

Изучим процесс реализации имущества, этапы составления описи и оценки имущества, порядок проведения торгов и распределения вырученных средств и примеры: как ошибки в описании или оценке могут привести к юридическим спорам.

Вопросы:
- Основы реализации имущества в процедурах банкротства
- Опись и оценка имущества
- Проведение торгов
- Кейсы, практика.

Содержание занятия в тайм-кодах →

Нажмите, чтобы узнать подробнее

Основная лекция:

00:00:02 Вступление. Тема занятия: реализация имущества в процедуре банкротства.
00:01:23 Основания для введения процедуры реализации имущества и ее главная цель (удовлетворение требований кредиторов, прозрачность торгов).
00:02:18 Какое имущество подлежит реализации, а какое исключается из конкурсной массы по закону (единственное жилье, личные вещи, предметы быта). Отличие работы финансового управляющего от действий приставов (пример с изъятием iPhone).
00:05:15 Инвентарь для профессиональной деятельности (почему его нельзя изымать).
00:06:05 Новые изменения в законе (апрель): исключение из реализации земельных участков, выданных многодетным семьям, и единственного автомобиля многодетной семьи. Защита выплат участникам СВО.
00:08:00 Порядок дополнительного исключения имущества/средств из конкурсной массы через ходатайство в суд (аренда жилья, лекарства, обучение детей). Нюансы судебной практики и важность весомых доказательств.
00:13:46 Что входит в конкурсную массу? (Доходы, авторские права, доли в уставном капитале, совместно нажитое имущество супругов). Риски раздела совместно нажитого имущества (машины, квартиры) и признания долгов общими.
00:17:09 Последствия признания гражданина банкротом: блокировка счетов, передача прав распоряжения имуществом финансовому управляющему, снятие арестов приставов.
00:20:03 Проблема с обеспечительными мерами судов общей юрисдикции (почему они усложняют реализацию и как их снимать).
00:22:04 Прекращение начисления неустоек и штрафов, признание долгов безнадежными.
00:22:52 Полномочия финансового управляющего (открытие/закрытие счетов, контроль цифровых рублей, участие в управлении юридическими лицами от имени должника).
00:26:24 Запрет на погашение долга третьими лицами напрямую (риск предпочтительного удовлетворения требований одного кредитора).
00:27:26 Мероприятия процедуры: рассылка управляющим запросов в госорганы (Росреестр, ГИБДД, Гостехнадзор, ЗАГС и др.). Важность содействия должника в получении справок.
00:29:52 Опись имущества, разработка плана реализации и его утверждение собранием кредиторов (или судом). Особенности утверждения положения по залоговому имуществу.
00:31:51 Процесс оценки имущества. Взаимодействие должника и независимого оценщика (фото- и видеофиксация, сбор документов).
00:34:39 Типичные ошибки должников: попытка умышленного занижения стоимости имущества через оценщика и скрытие активов (кейс с незарегистрированным домом на земельном участке).
00:38:21 Очередность удовлетворения требований кредиторов (текущие платежи, алименты, ЖКХ, реестровые долги). Важность включения долгов по алиментам в реестр.
00:41:26 Особенности распределения средств от продажи залогового имущества (80% залоговому кредитору, 10% на первую/вторую очередь, 10% на расходы управляющего).

Блок вопросов и ответов (Q&A):

00:43:10 Ответ на предварительный вопрос: Какими документами подтверждать размер задолженности при составлении плана реструктуризации? (Определения суда о включении в реестр, требования от МФО/банков, квитанции ЖКХ, справки от приставов).
00:45:30 Заключительное слово: важность понимания процедуры реализации юристом для грамотного консультирования доверителей и снятия их страхов. Завершение занятия.

ЗАНЯТИЕ 7. Торги

Прозрачные и грамотно организованные торги — ключ к законному и эффективному удовлетворению требований кредиторов. Изучим процесс организации и проведения торгов, способы минимизации ошибок.

Вопросы:
- Правовые основы торгов в банкротстве
- Виды и этапы торгов
- Практические аспекты торгов
- Оспаривание результатов торгов
- Кейсы, практика

Содержание занятия в тайм-кодах →

Нажмите, чтобы узнать подробнее

00:00:13 — Значение этапа реализации имущества для юристов и их доверителей.
00:01:37 — Начало процедуры: Формирование конкурсной массы финансовым управляющим.
00:01:51 — Роль финансового управляющего и запросы в государственные органы (Росреестр, ГИБДД, ФНС).
00:02:27 — Опись и оценка активов: Привлечение независимого оценщика для предотвращения споров.
00:03:53 — Утверждение положения о реализации имущества: Порядок, сроки и условия продажи.
00:04:41 — Публикация сведений о торгах на ЕФРСБ.
00:04:55 — Первый этап торгов: Открытый аукцион по начальной оценочной стоимости.
00:06:39 — Второй этап торгов: Повторный аукцион со снижением цены на 10-15%.
00:06:54 — Третий этап: Публичное предложение и постепенное снижение цены до 50%.
00:07:33 — Особенности продажи дебиторской задолженности и лайфхаки по её оценке.
00:08:54 — Выбор торговых площадок и специфика работы с СРО.
00:09:42 — Сложности выкупа имущества доверителями: Конкуренция с профессиональными организациями и риск жалоб.
00:11:10 — Закрытые торги: Специфика реализации оружия.
00:12:03 — Пятый этап: Распределение вырученных средств и очередность погашения требований.
00:13:23 — Завершение процедуры: Подготовка финального отчета и списание оставшихся долгов
00:15:32 — Проблема №1: Споры вокруг оценки имущества между должником и кредиторами.
00:17:36 — Проблема №2: Нарушения при проведении торгов и сроки их оспаривания.
00:21:06 — Проблема №3: Арест имущества и снятие обеспечительных мер в рамках банкротства.
00:23:13 — Проблема №4: Сложности реализации имущества, находящегося за рубежом.
00:23:56 — Проблема №5: Разрешение разногласий по порядку реализации через арбитражный суд.
00:26:23 — Ответы на вопросы: Расчет плана реструктуризации на разный срок (от 24 до 60 месяцев).
00:28:08 — Ответы на вопросы: Как учитывать ипотечные платежи и проценты в плане реструктуризации.
00:31:18 — Ответы на вопросы: Особенности подготовки заявления о введении процедуры реструктуризации.

ЗАНЯТИЕ 8. Контроль за деятельностью арбитражного управляющего

Контроль за деятельностью АУ обеспечивает соблюдение прав всех участников процедуры банкротства. Изучим обязанности арбитражного управляющего, освоим алгоритмы выявления нарушений и способы их устранения.

Вопросы:
- Роль и функции арбитражного управляющего
- Механизмы контроля за деятельностью АУ
- Типичные нарушения со стороны АУ
- Как выявлять и доказывать нарушения
- Кейсы, практика

Содержание занятия в тайм-кодах →

Нажмите, чтобы узнать подробнее

00:00 — Вступление. Тема занятия: Контроль за деятельностью арбитражного (финансового) управляющего в процедуре банкротства.
01:38 — Понятия «арбитражный управляющий» и «финансовый управляющий». Порядок их назначения судом из числа членов СРО и принцип нейтральности.
04:15 — Основные права и обязанности финансового управляющего (выявление имущества должника и его родственников, ведение реестра, оспаривание сделок).
06:33 — Виды ответственности арбитражного управляющего: административная, гражданско-правовая (за причинение убытков) и уголовная.
09:05 — Кто контролирует деятельность управляющего: Арбитражный суд, СРО, кредиторы и Россреестр.
11:05 — Механизмы контроля: как запрашивать отчеты, документацию и положение о торгах (важность подтверждения своих полномочий по доверенности).
14:00 — Практический совет юристам: почему не стоит помогать недобросовестным должникам скрывать доходы и обманывать финансового управляющего.
15:00 — Типичные нарушения управляющих: формальные (несвоевременная сдача отчетов из-за высокой нагрузки) и серьезные (сговор с должником, занижение стоимости имущества на торгах, сокрытие активов).
18:27 — Нарушения при уведомлении кредиторов о собраниях. Важность самостоятельного мониторинга дел на ресурсах ЕФРСБ и «КАД Арбитр».
20:06 — Как выявлять нарушения: анализ действий управляющего, проверка отчетов на соответствие фактическим материалам дела.
23:24 — Сбор доказательств и составление жалобы. Частые споры и жалобы кредиторов при проведении торгов.
26:34 — Позиция спикера: почему договариваться и помогать управляющему (например, в составлении финализа) эффективнее, чем писать на него жалобы.
29:36 — Ответы на вопросы. Порядок выдачи должнику прожиточного минимума.
30:33 — Проблемы со снятием прожиточного минимума в маркетплейс-банках (Озон, Wildberries, Тинькофф) в отличие от Сбербанка. Ответственность управляющего за невыдачу минимума.

ЗАНЯТИЕ 9. Работа со стороны кредитора в процессе банкротства физических лиц

Прозрачные и грамотно организованные торги — ключ к законному и эффективному удовлетворению требований кредиторов. Изучим процесс организации и проведения торгов, способы минимизации ошибок.

Вопросы:
- Права и обязанности кредитора в процессе банкротства
- Взаимодействие с финансовым управляющим (20 минут)
- Стратегии кредитора в банкротстве (20 минут)
- Оспаривание действий финансового управляющего
- Кейсы, практика

Содержание занятия в тайм-кодах →

Нажмите, чтобы узнать подробнее

00:00:09 — Тема занятия — работа со стороны кредитора в процессе банкротства физического лица.
00:01:01 — Банкротство как инструмент защиты прав для должника и кредитора.
00:01:25 — Почему кредитор часто становится «слабой стороной» в процессе.
00:02:22 — Права кредитора: Порядок и сроки включения требований в реестр.
00:03:11 — Оплата госпошлины при включении в реестр и случаи освобождения от неё.
00:03:57 — Возможности кредитора в реестре: участие в собраниях, голосование и торги.
00:04:20 — Зареестровые кредиторы: последствия пропуска срока подачи заявления.
00:06:11 — Обязанность кредитора по доказыванию обоснованности долга и формированию базы доказательств.
00:07:36 — Типичные ошибки кредиторов: пропуск сроков и неправильное оформление документов.
00:08:49 — Взаимодействие с финансовым управляющим и контроль его действий.
00:10:37 — Основания для оспаривания действий арбитражного управляющего (занижение цены на торгах, неверное распределение средств).
00:11:51 — Стратегии эффективного поведения кредитора в процедуре.
00:13:20 — Работа с планом реструктуризации долгов: предложение и отклонение.
00:14:42 — Мониторинг торгов и проверка первоначальной оценки имущества.
*00:15:42 — Оспаривание исключения имущества из конкурсной массы (на примере дорогостоящих авто).
*00:17:17 — Судебная экспертиза и оспаривание оценки стоимости активов должника.
00:18:01 — Оспаривание бездействия управляющего в вопросах оспаривания сделок.
00:19:40 — Риски смены управляющего и возможность назначения кандидатуры судом.
00:20:14 — Кейс из практики: Использование банкротства для взыскания ущерба с соседа за сгоревшую дачу.
00:22:17 — Переход к мировому соглашению как альтернатива реализации имущества.
00:23:52 — Результаты применения банкротства как инструмента: закрытие долга и взыскание расходов.
00:24:50 — Почему юристам бывает невыгодно предлагать мировое соглашение (финансовый интерес).
00:26:42 — Анекдот и примеры из кино о вреде затягивания судебных процессов.
00:29:13 — Радикальные меры в суде как способ «достучаться» до оппонента для мирного решения вопроса.

ЗАНЯТИЕ 10. Как работать по делам о банкротстве

Научим позиционировать себя, находить клиентов и продавать им свои услуги

Вопросы:
- ценообразование
- как предлагать свои услуги
- где ваши клиенты
- выступление в суде по банкротству

Содержание занятия в тайм-кодах →

Нажмите, чтобы узнать подробнее

00:00:00 — Вступление. Подведение итогов курса и анонс тем финального урока.
00:01:14 — Банкротство участников СВО: почему процедура приостанавливается и как работает внесудебное банкротство для этой категории.
00:03:24 — Какие выплаты участников СВО (за ранение, боевые, страховки) не включаются в конкурсную массу. Списание долгов при гибели или инвалидности. Практический кейс.
00:05:18 — Прекращение кредитных обязательств при подписании контракта на СВО (новые правила).
00:06:17 — Банкротство умершего гражданина (наследственной массы). Кто может инициировать и почему управляющие неохотно берут такиедела.
00:08:16 — Судьба недвижимости и единственного жилья при банкротстве умершего (даже если наследники пропустили сроки вступления в наследство).
00:09:10 — Порядок проведения процедуры банкротства наследственной массы. Приоритетные статьи расходов (похороны, нотариус, охрана имущества).
00:10:26 — Примеры из судебной практики: банкротство умершего по инициативе залогового кредитора (банка) и ФНС.
00:11:40 — Что происходит, если должник умирает во время уже идущей процедуры банкротства. Практический кейс с поиском наследника для сохранения квартиры.
00:14:00 — Особый процессуальный статус и права наследников в делах о банкротстве.
00:15:24 — Изменения по уплате госпошлин в делах о банкротстве (актуально для 2025 года). Освобождение должников от пошлин и новые тарифы для кредиторов, юрлиц и споров по сделкам.
00:18:56 — Ценообразование юридических услуг. Подходы к формированию стоимости: фиксированная, поэтапная и абонентская оплата.
00:21:14 — Факторы, влияющие на стоимость услуг юриста: "гонорар успеха", количество кредиторов, коллекторы, наличие оспариваемых сделок и имущества, регион и репутация.
00:26:04 —Обязательные расходы должника в процедуре (помимо услуг юриста): вознаграждение финансового управляющего (25 000 руб. + 7%), затраты на публикации (ЕФРСБ, Коммерсантъ), почтовые расходы и торги. 00:30:06 — Советы по выбору юриста. Разница между индивидуальным подходом и потоковыми (шаблонными) фирмами. Скрытые платежи. Текущий диапазон цен на рынке (80 000 – 300 000 руб.).
00:34:52 — Топ способов поиска клиентов на банкротство физлиц (судебные базы, партнерство с коллекторами, ЖКХ, риелторами, нотариусами, соцсети и запуск реферальных программ / "сарафанное радио").
00:39:40 — Завершение материала. Слова от организатора (Юрфак): чат для консультаций, обновления курса, сбор отзывов. Прощание.

44 шаблона документов курса для скачивания и применения в работе

Образцы документов предоставляются участникам курса:
1. Заявление на внесудебное банкротство
2. Заявление о признании должника банкротом со стороны должника на реализацию имущества
3. Заявление о признании должника банкротом со стороны должника на реструктуризацию долгов
4. Заявление о признании должника банкротом со стороны кредитора
5. Опись имущества
6. Список кредиторов
7. Пример Согласия от финансового управляющего на его назначение на процедуру
8. Согласие от ФУ на назначение
9. Порядок публикаций на ЕФРСБ
10. План реструктуризации
11. Проект мирового соглашения на сохранение единственного жилья
12. Ходатайство об истребовании доказательств
13. Ходатайство об исключении имущества из конкурсной массы
14. Ходатайство о введении в реализацию
15. Ходатайство о наложении обеспечения
16. Ходатайство об утверждении плана реструктуризации
17. Ходатайство об утверждении мирового соглашения
18. Уведомление о проведении собрания кредиторов
19. Протокол собрания кредиторов
20. Положение о реализации имущества
21. Положение о реализации залогового имущества
22. Реестр кредиторов
23. Акт приема передачи имущества
24. Договор купли-продажи
25. Журнал выдачи бюллетеней
26. Журнал регистрации участников собрания кредиторов
27. Заявка на заключение договора купли-продажи
28. Заявка — Договор на публикацию
29. Отзыв на положение
30. Отчет финансового управляющего
31. Пакет бюллетеней очного собрания кредиторов
32. Предложение забрать залог
33. Предложение преимущественного заключения договора купли-продажи
34. Разрешение на открытие спецсчета
35. Разрешение на снятие денежных средств
36. Апелляционная жалоба
37. Кассационная жалоба
38. Жалоба в Верховный суд
39. Заявление о включении в РТК
40. Запросы по госуорганам
41. Оспаривание брачного договора
42. Оспаривание сделок
43. Проект мировго соглашения на ипотеку
44. Локальнй План реструктуризации

СМОТРЕТЬ ВЕБИНАР ПРОЙТИ КУРС О ПРЕПОДАВАТЕЛЕ

Преподаватель курса

Наталия Потапова

"Долги не должны быть пожизненным приговором. Банкротство — это шанс на справедливость и новый старт"

Юрист с 2005 года, специализируюсь на банкротстве физических лиц
Эксперт в СМИ
С моей помощью:

- списано более 100 млн.рублей долга
- сохранены более 10 ипотечных квартир
- утверждено 10 планов реструктуризации (в том числе против воли кредиторов)

Преподаватель сформировала успешную практику

Процедура завершена день в день. Списано 5 201 758,52 ₽ при 25 кредиторах

Задача

1. Корректно завершить процедуру реализации имущества
2. Исключить основания для продления процедуры
3. Обеспечить освобождение должника от всех обязательств
4. Минимизировать процессуальные риски

Результат

✅ Процедура завершена в день рассмотрения ходатайства
✅ Должник освобождён от дальнейшего исполнения требований кредиторов
✅ Списано 5 201 758,52 рублей
✅ Все 25 кредиторов учтены в процедуре

Смотреть первый вебинар бесплатно

Процедура на 4 месяца

Согласно п. 2.ст.213.24 Закона "О несостоятельности (банкротстве)" арбитражный суд принимает решение о введении реализации имущества гражданина на срок не более чем на шесть месяцев. Суд часто продлевает процедуру.

Этот путь был не таким, как планировали. Изначально доверитель шел на реструктуризацию, думая, что сможет всё потянуть и расплатиться. Главным условием было сохранить ипотечную квартиру.

Но проанализировав доходы и историю, решили идти в реализацию, но бороться за жилье.

✔️ Ипотечная квартира — сохранена.
✔️ Все остальные долги (кредиты, займы, микрозаймы) — СПИСАНЫ.
✔️Исполнительные производства — прекращены.

Смотреть первый вебинар бесплатно

Успешное банкротство

У клиента были маленькие дети и квартира в ипотеке.

Что сделано:
⏩ Нашли третье лицо, чтобы оно несло обязательства по ипотечному крелиту на период процедуры
⏩ Долг по квартире закрыли за счёт материнского капитала — к счастью, он ранее не был использован на покупку жилья.
⏩Утвердили мировое соглашение с ипотечным кредитором в суде

Процедура банкротства завершена

☑️ Все долги списаны.
☑️ Квартира сохранена.

Смотреть первый вебинар бесплатно

Отзывы об онлайн-школе